Qual fundo mútuo é melhor em 2023?
Entre os fundos de melhor desempenho em 2023: Baron Fifth Avenue Growth BFTIX, alta de 57,9%, e Fidelity Blue Chip Growth ETF FBCG, alta de 57,2%. Os ganhos em ambos os fundos foram impulsionados pela forte recuperação da Nvidia NVDA, que subiu 230% este ano.
Entre os fundos de melhor desempenho em 2023: Baron Fifth Avenue Growth BFTIX, alta de 57,9%, e Fidelity Blue Chip Growth ETF FBCG, alta de 57,2%. Os ganhos em ambos os fundos foram impulsionados pela forte recuperação da Nvidia NVDA, que subiu 230% este ano.
Fundo Quant Small Capdeu o maior retorno de cerca de 37,38%. O Bank of India Small Cap Fund e o Nippon India Small Cap Fund cederam cerca de 31%. O Aditya Birla Sun Life Small Cap Fund proporcionou o retorno mais baixo de cerca de 18,94% em cinco anos. Os fundos de infra-estruturas ofereceram uma rentabilidade média de cerca de 24,92% num horizonte de cinco anos.
Os fundos mútuos flexi cap de melhor desempenho incluemQuant Flexi Cap, JM Flexicap e Parag Parikh Flexi Cap Fund, que deram retornos anualizados de mais de 20% nos últimos cinco anos.
Carteira BlackRock Exchange (STSEX)
Facilmente um dos exemplos mais bem avaliados dos fundos mútuos mais seguros, o BlackRock Exchange Portfolio (MUTF:STSEX) busca o crescimento do capital a longo prazo e o consequente crescimento da renda a longo prazo, de acordo com seu prospecto.
Alguns tipos populares de fundos mútuos para aposentadoria incluem:Fundo de grande capitalização: Um fundo de grande capitalização é um tipo de fundo mútuo que investe principalmente em ações de empresas de grande capitalização, que estão bem estabelecidas e normalmente têm uma elevada capitalização de mercado.
Veja os benchmarks dos fundos e o desempenho deles em comparação com eles. Verifique o desempenho dos fundos escolhidos em relação a outros fundos semelhantes. Você pode consultar seus retornos históricos, índices, perfil de dívida, gestão e muito mais para fazer seus julgamentos.
Não há melhor momento para começar a investir. É muito difícil cronometrar os mercados e, embora os mercados devam passar por uma correcção, não seria sensato esperar mais. Além disso, quando se trata de SIPs, não há muito mérito em sincronizar os mercados. Sugerimos que você invista em diferentes categorias de fundos mútuos.
Se você permanecesse investido por um período mais curto, digamos 20 anos, você investiria2.40.000 rúpias, mas o valor do seu portfólio seria Rs 9,89 lakh. Um investimento de uma década de Rs 1.000 por mês equivaleria a Rs. 2.30.038, em comparação com Rs. 1,20 mil investidos no mesmo período.
Para ser mais preciso, sete categorias de ações ofereceram mais de 12% no ano corrente. Os toppers ofereceram retornos ainda melhores. fundos de pequena capitalizaçãoManulife Small Cap FundCategoria mid capcategoria multi capNippon India Multi Cap FundJM Value FundSBILICPrevisivelmente, os fundos de pequena capitalização lideraram o gráfico de retorno.
E se eu investir US$ 1.000 em fundos mútuos por 10 anos?
(Você deve converter a taxa de retorno para o valor mensal dividindo por 12). Você também tem n = 10 anos ou 120 meses. VF = Rs 1,84.170. Portanto, o valor futuro de um investimento SIP de Rs 1.000 por mês durante 10 anos a uma taxa de retorno estimada de 8% éRs 1,84.170.
Embora não haja uma resposta precisa para o número de fundos que se deve manter numa carteira,8 fundos (+/-2) em todas as classes de ativos podem ser considerados ideais dependendo dos objetivos e metas financeiras do investidor. Além disso, uma maior alocação da carteira ao fundo certo é de importância crucial.
Equivalentes em dinheirosão instrumentos financeiros quase tão líquidos quanto dinheiro e são investimentos populares para milionários. Exemplos de equivalentes de caixa são fundos mútuos do mercado monetário, certificados de depósito, títulos comerciais e letras do Tesouro. Alguns milionários guardam o seu dinheiro em títulos do Tesouro.
Comprar títulos
Os títulos do governo (também conhecidos como “Treasurys”) são geralmente considerados os investimentos mais seguros porque são respaldados pela plena fé e crédito do governo dos EUA. Outros tipos de títulos incluem títulos corporativos e títulos municipais (os rendimentos destes últimos estão isentos de impostos federais).
Investimento de longo prazo em fundo mútuo
Os investimentos de longo prazo são geralmente por um período demais de três anos. As principais opções para investimentos de longo prazo são fundos mútuos de ações e fundos híbridos. Estes fundos de longo prazo oferecem maior crescimento quando comparados aos fundos mútuos de dívida e aos investimentos tradicionais.
Em contraste, os investimentos de longo prazo são ideais para objetivos como a aposentadoria ou a educação dos filhos.Os investimentos em fundos mútuos de curto prazo geralmente são destinados a um mandato de até 3 anos. Os investimentos em fundos mútuos de longo prazo exigem um mandato mínimo de 5 anos.
Embora seja verdade quepode-se investir em qualquer idade, também é válido que quem começa cedo tenha vantagem indevida graças à capitalização. Para quem está na faixa etária de 18 a 25 anos, o mantra é claro: quanto mais cedo, melhor. Sendo o tempo o seu bem mais valioso, os jovens investidores têm uma vantagem significativa.
Os fundos mútuos são administrados e, portanto, não são ideais parainvestidores que preferem ter controle total sobre suas participações. Devido a regras e regulamentos, muitos fundos podem gerar retornos diluídos, o que pode limitar os lucros potenciais.
Para investimentos de longo prazo, considerefundos de açõespois oferecem potencial para os melhores retornos. A escolha de uma opção de fundo mútuo de crescimento pode ajudá-lo a atingir seus objetivos de longo prazo, pois seus retornos crescerão por meio de capitalização ao longo do tempo.
Na verdade, uma boa combinação de ações (sim, mesmo aos 70 anos), obrigações e dinheiro pode ajudá-lo a alcançar o sucesso a longo prazo, dizem os profissionais. Uma regra geral é que a porcentagem do seu dinheiro investido em ações deve ser igual a 110 menos a sua idade, o que no seu caso seria 40%. O restante deveria ser em títulos e dinheiro.
Qual é o investimento mais seguro para não perder dinheiro?
O resultado final
Ativos seguros, como títulos do Tesouro dos EUA, contas de poupança de alto rendimento, fundos do mercado monetário e certos tipos de títulos e anuidades oferecem uma opção de investimento de menor risco para aqueles que priorizam a preservação do capital e retornos estáveis, embora geralmente mais baixos.
Artistas notáveis incluídosQuant Small Cap Fund, Quant Mid Cap Fund e Motilal Oswal Midcap Fund, apresentando retornos impressionantes ao longo de cinco anos. Cerca de sete categorias de fundos mútuos de ações proporcionaram retorno superior a 20% em um horizonte de cinco anos, mostrou uma análise da ETMutualFunds.
Os cinco fundos mútuos de grande capitalização que proporcionaram o maior retorno nos últimos 10 anos são o Nippon India Large Cap Fund, que proporcionou retornos de 17,09%, seguido pelo Mirae Asset Large Cap Fund, com retorno de 16,99%. Os outros três são ICICI Prudential Bluechip Fund, SBI Bluechip Fund e HDFC Top 100 Fund.
O Bandhan Small Cap Fund, o primeiro da lista, ofereceu 70,32% no horizonte de um ano. O Mahindra Manulife Small Cap Fund ofereceu 67,56%. O Nippon India Small Cap Fund, o maior esquema na categoria de pequena capitalização baseado em ativos administrados, ofereceu 55,90%.
