Qual é a diferença entre benchmarks de ações e de renda fixa?
As principais diferenças entre os mercados de ações e de renda fixa sãoos tipos de títulos negociados, a acessibilidade dos mercados, os níveis de risco, os retornos esperados, os objetivos dos investidores e as estratégias utilizadas pelos participantes do mercado.
Mercados de renda fixa vs mercados de ações
Embora os mercados accionistas tenham o potencial de proporcionar retornos mais elevados no curto prazo, os retornos não são garantidos e, portanto, aumentam o risco.Os mercados de rendimento fixo, por outro lado, oferecem retornos estáveis e, portanto, menor risco, mas os retornos também podem ser modestos.
Tanto os produtos de ações como os de rendimento fixo são instrumentos financeiros que podem ajudar os investidores a atingir os seus objetivos financeiros.Os investimentos em ações geralmente consistem em ações ou fundos de ações, enquanto os títulos de renda fixa geralmente consistem em títulos corporativos ou governamentais..
Um benchmark desempenha um papel crucial no investimento. Muitas vezes, um índice de mercado, um benchmark normalmentefornece um ponto de partida para um gestor de carteira construir uma carteira e orienta como essa carteira deve ser gerenciada de forma contínua a partir das perspectivas de risco e retorno.
Os títulos de renda fixa são instrumentos de dívida que pagam juros aos investidores juntamente com o retorno do valor do principal no vencimento do título. O capital próprio, por outro lado, é emitido sob a forma de ações da empresa e representa uma participação residual na empresa, e não uma dívida.
Os investimentos em renda fixa pagam juros regulares e tendem a ter menos risco, tornando-os favoráveis aos investidores avessos ao risco. As ações, por outro lado, podem ter retornos elevados, mas também tendem a ser mais arriscadas. Além disso, as ações muitas vezes não pagam juros regulares.
Por issoa indexação funciona melhor por longos períodos de tempo. Os custos de um fundo de índice são substancialmente mais baixos. Por exemplo, se você escolher qualquer fundo diversificado de ações na Índia, o TER médio (índice de despesas totais) estará na faixa de 2,5-2,8%.
O principal motivo é a diversificação. Numa carteira diversificada, as obrigações podem reduzir a volatilidade, especialmente quando os mercados bolsistas descem. A pesquisa mostrou que, em comparação com uma carteira composta apenas por ações,mesmo uma pequena alocação em títulos pode reduzir substancialmente o seu risco sem reduzir significativamente os retornos globais.
Os mercados de rendimento fixo incluem não apenas títulos negociados publicamente, tais como papel comercial, notas e obrigações, mas também empréstimos não negociados publicamente. Embora normalmente atraiam menos atenção do que os mercados accionistas,os mercados de renda fixa são mais de três vezes maiores que os mercados de ações globais.
Os títulos preferenciais tradicionais (“preferenciais”) sãoinvestimentos de renda fixa com características semelhantes a açõesemitidos principalmente por grandes bancos e companhias de seguros.
O que é uma referência em patrimônio?
Uma referência éum padrão ou medida que pode ser usada para analisar a alocação, o risco e o retorno de uma determinada carteira. Uma variedade de benchmarks também pode ser usada para entender o desempenho de uma carteira em relação a vários segmentos de mercado. O índice S&P 500 é frequentemente usado como referência para ações.
Três tipos diferentes de benchmarking podem ser definidos desta forma:processo, desempenho e estratégia. O benchmarking de processos consiste em comparar as etapas da sua operação com aquelas que outros mapearam.
O índice de referência para um determinado esquema de fundos mútuos éo índice contra o qual o sistema pretende medir o seu desempenho. Por exemplo, o índice NIFTY 50, que contém ações de empresas classificadas entre as 50 primeiras em termos de capitalização de mercado.
Os títulos de renda fixa sãodívidainstrumentos que pagam um montante fixo de juros, sob a forma de pagamentos de cupões, aos investidores. Os pagamentos de juros são normalmente distribuídos semestralmente e o principal é devolvido ao investidor no vencimento. Os títulos são a forma mais comum de títulos de renda fixa.
Quando você investe em ações, você detém a propriedade dessa parte do capital. Com a propriedade do investimento, vem o risco, e esses investimentos dão frutos no longo prazo. No entanto,para ganhos de curto prazo, os derivativos de ações são a melhor alternativa.
O resultado de equivalência patrimonial refere-se areceita recebida por meio de dividendos em ações. Um dividendo é essencialmente uma recompensa paga aos acionistas pelo seu investimento numa empresa, que normalmente é paga a partir do lucro líquido da empresa.
O que faz com que os preços dos títulos caiam? Os preços das obrigações movem-se de forma inversa às taxas de juro, reflectindo uma importante consideração de investimento em obrigações conhecida como risco de taxa de juro.Se os rendimentos dos títulos caírem, o valor dos títulos já no mercado aumentará. Se os rendimentos dos títulos aumentarem, os títulos existentes perderão valor.
“É por isso que a renda fixa é uma ótima forma de alocar capital, porqueproporciona renda e retorno com estabilidade”, diz Kyle. Além disso, investir em renda fixa pode ajudar a equilibrar a volatilidade do mercado.
Nas atuais circunstâncias do mercado, comrendimentos de títulos mais elevados, os investimentos em renda fixa tornaram-se novamente uma classe de ativos atraente do ponto de vista do risco-retorno. Para além do rendimento atrativo, as obrigações também oferecem resiliência a desenvolvimentos adversos do mercado em ativos de risco, como ações.
O S&P 500® éamplamente considerado como o melhor indicador único de ações de grande capitalização dos EUA.
Qual índice de mercado é mais preciso?
Tal como o Dow Jones e o índice Nasdaq, oS&P 500é um índice de ações. O S&P é considerado por muitos investidores como a representação mais precisa do desempenho geral do mercado de ações, uma vez que utiliza 500 ações escolhidas com base no tamanho, indústria e outros fatores para refletir uma ampla gama de indústrias.
OS&P 500
O Índice S&P 500 representa aproximadamente 80% do valor total do mercado de ações dos EUA e fornece uma medida de todo o mercado dos EUA.
Este efeito é geralmente mais pronunciado para títulos de longo prazo.) Os títulos de renda fixa também carregamrisco de inflação, risco de liquidez, risco de chamada e riscos de crédito e inadimplênciatanto para emitentes como para contrapartes. Qualquer título de renda fixa vendido ou resgatado antes do vencimento poderá estar sujeito a perdas.
Como principal desvantagem deste tipo de investimento, podemos citar quesua rentabilidade é a mais baixa do mercado financeiro. Embora um risco mais elevado possa levar a lucros mais elevados, muitos investidores optam por seguir o caminho seguro, mesmo que isso signifique menos recompensa.
Só porque os fundos de renda fixageralmente são opções menos arriscadasnão significa que não haja risco envolvido. Tal como acontece com as ações, o seu investimento em rendimento fixo pode ser afetado por fatores externos, como condições de mercado, inflação ou taxas de juro.
