Qual é a diferença entre ações e derivativos de renda fixa?
Guia de Patrimônio vs. Renda Fixa. Tanto os produtos de ações como os de rendimento fixo são instrumentos financeiros que podem ajudar os investidores a atingir os seus objetivos financeiros.Os investimentos em ações geralmente consistem em ações ou fundos de ações, enquanto os títulos de renda fixa geralmente consistem em títulos corporativos ou governamentais..
Os mercados de ações também consistem na negociação de instrumentos como ações e fundos mútuos e uma série de derivativos para traders mais avançados, como opções e futuros. Um investimento em renda fixa é aquele que você transforma em instrumentos que oferecem um retorno rotineiro garantido.
Títulos e ações de renda fixa são investimentos populares entre milhões de investidores nos Estados Unidos. Os investimentos em renda fixa pagam juros regulares e tendem a apresentar menos riscos, o que os torna favoráveis aos investidores avessos ao risco. As ações, por outro lado, podem ter retornos elevados, mas também tendem a ser mais arriscadas.
Derivativos de renda fixa* Este capítulo trata da análise de derivativos de renda fixa. Estes sãoinstrumentos cujo valor deriva de um preço de título, taxa de juros ou outra variável do mercado de títulos. Tal como mostra a Tabela 10.1, os derivados de rendimento fixo representam a maior proporção dos mercados globais de derivados.
Renda FixaOs fundos negociados em bolsa (ETFs) são produtos de investimento que lhe dão exposição ao desempenho de uma cesta diversificada de títulos. Juntamente com ações, imóveis e commodities como ouro ou petróleo bruto, os títulos são uma das principais classes de ativos tradicionais nas quais você pode investir.
Quando você investe em ações, você detém a propriedade dessa parte do capital. Com a propriedade do investimento, vem o risco, e esses investimentos dão frutos no longo prazo. No entanto,para ganhos de curto prazo, os derivativos de ações são a melhor alternativa.
A principal diferença entre derivativo e patrimônio líquido é o impulsionador do valor ou preço. O patrimônio líquido obtém seu valor com base nas condições de mercado, como demanda e oferta, e eventos relacionados à empresa/economia. Um derivativo, por outro lado, deriva valor ou preço do ativo subjacente, como índice, ação, moeda, etc.
Qual é a combinação certa entre renda fixa e ações? A combinação entre renda fixa e investimentos em ações é conhecida comoAlocação de ativos. Por exemplo, se você tivesse 75% em ações e 25% em renda fixa, então teria uma alocação de 75/25 favorecendo os mercados de ações.
Ao contrário das ações que podem não pagar fluxos de caixa aos investidores, ou dos títulos de rendimento variável, onde os pagamentos podem mudar com base em alguma medida subjacente – como as taxas de juro de curto prazo –os pagamentos de um título de renda fixa são conhecidos antecipadamente e permanecem fixos durante todo o período.
O principal motivo é a diversificação. Numa carteira diversificada, as obrigações podem reduzir a volatilidade, especialmente quando os mercados bolsistas descem. A pesquisa mostrou que, em comparação com uma carteira composta apenas por ações,mesmo uma pequena alocação em títulos pode reduzir substancialmente o seu risco sem reduzir significativamente os retornos globais.
O que são derivativos OTC de renda fixa?
Em suma, os derivados OTC sãoinstrumentos financeiros que são negociados diretamente entre duas partes. Eles não estão listados em nenhuma bolsa central ou de outra forma disponibilizados publicamente. Normalmente, eles não envolvem intermediários, mas podem contar com um corretor terceirizado para facilitar a negociação.
Os swaps de taxas de juros tornaram-se parte integrante do mercado de renda fixa. Estes contratos de derivados, que normalmente trocam – ou trocam – pagamentos de juros de taxa fixa por pagamentos de juros de taxa flutuante, são uma ferramenta essencial para os investidores que os utilizam num esforço para cobrir, especular e gerir riscos.
Os investimentos de renda fixa são investimentos em dívida que pagam uma taxa de juros fixa em um cronograma definido. Eles permitem que os investidores obtenham uma renda estável até o vencimento do investimento. A renda é o retorno base que um investidor obtém com o investimento. No vencimento, o investidor receberá seu principal de volta.
Como os ETFs de títulos possuem uma cesta de investimentos de renda fixa,eles não estão imunes ao risco da taxa de juros. O aumento das taxas de juro exerceu uma pressão descendente sobre os preços dos ETF obrigacionistas, o que pode exasperar os investidores que recorreram a estes activos, na esperança de preservar o seu capital e, ao mesmo tempo, gerar um fluxo de rendimento.
iShares foi pioneira no primeiro ETF de renda fixa em 2002e é o maior fornecedor mundial de ETF de renda fixa. Com a maior variedade de ETFs de renda fixa do mundo, a iShares oferece soluções para maximizar o potencial do portfólio.
Fundos negociados em bolsa (ETFs) de renda fixa ativos da Fidelitycombine nossas amplas capacidades de investimento em renda fixa e experiência como gestor ativo com a flexibilidade e preços de um ETF. Para investidores que buscam rendimento, os ETFs ativos são uma opção atraente a considerar para carteiras de renda fixa.
Da mesma forma, se você souber algo sobre futuros e opções, saberá que são derivativos. Eles também são instrumentos de alavancagem e, portanto,mais arriscado do que negociação de ações.
Você pode usar esses contratos para hedge, especulação ou arbitragem. Vamos explorar as principais características dos derivativos: Sem propriedade: ao contrário do capital,derivativos não concedem propriedade do ativo subjacente. Em vez disso, proporcionam uma forma de especular sobre os movimentos de preços sem possuir o próprio ativo.
Como o valor dos derivativos provém de outros ativos, os traders profissionais tendem a comprá-los e vendê-los para compensar o risco.Para investidores menos experientes, no entanto, os derivados podem ter o efeito oposto, tornando as suas carteiras de investimento muito mais arriscadas..
Os mercados de ações oferecem retornos esperados mais elevados do que os mercados de renda fixa, mas também apresentam riscos mais elevados. Os investidores do mercado de ações estão normalmente mais interessados na valorização do capital e seguem estratégias mais agressivas do que os investidores do mercado de renda fixa.
Quais são as desvantagens de investir em derivativos?
Os derivados também podem ajudar os investidores a alavancar as suas posições, por exemplo, comprando ações através de opções de ações em vez de ações. As principais desvantagens dos derivativos incluemrisco de contraparte, os riscos inerentes à alavancagem e o facto de que redes complicadas de contratos de derivados podem levar a riscos sistémicos.
Investidores usam derivativospara proteger uma posição, aumentar a alavancagem ou especular sobre o movimento de um ativo. Os derivativos podem ser comprados ou vendidos no mercado de balcão ou em bolsa. Existem muitos tipos de contratos de derivativos, incluindo opções, swaps e contratos futuros ou a termo.
Os mercados de rendimento fixo incluem não apenas títulos negociados publicamente, tais como papel comercial, notas e obrigações, mas também empréstimos não negociados publicamente. Embora normalmente atraiam menos atenção do que os mercados accionistas,os mercados de renda fixa são mais de três vezes maiores que os mercados de ações globais.
O resultado de equivalência patrimonial refere-se areceita recebida por meio de dividendos em ações. Um dividendo é essencialmente uma recompensa paga aos acionistas pelo seu investimento numa empresa, que normalmente é paga a partir do lucro líquido da empresa.
O que é rendimento de capital?O resultado de equivalência patrimonial refere-se principalmente ao rendimento de dividendos de ações, que são pagamentos em dinheiro das empresas aos seus acionistas como recompensa pelo investimento em suas ações. Em outras palavras, os investimentos em rendimentos de capital são aqueles que pagam distribuições de dividendos.
